股指期货成销售亮点,保本基金迎来大年

  新快报讯 记者 强燕 报道 保本基金今年迎来“大年”。去年底今年初发行的建信保本掀起保本基金的第二波发行大潮。其后,汇添富保本、广发聚祥保本陆续发行,加上今日同时首发的国泰保本、大成保本和东方保本,短短三个月的时间,新增加的保本基金个数就达到过去7年(自保本基金国内面市起计算)的量。

  ⊙记者 巩万龙○记者 张亦文

  文华财经(编辑整理 李伶晓)--据上海证券报3月10日报道,震荡行情成就了保本基金市场的火热。东方基金今日发布公告称,东方基金旗下第七只基金产品——东方保本混合型基金将于3月15日起在全国发售。这也是东方基金发行的第一只保本基金,托管银行为邮储银行,担保机构为中国邮政集团公司。

  统计显示,在2007-2008年及近一年的两轮弱市、振荡市中,保本基金表现都十分出色。据银河证券数据统计,截至3月4日,过去一年,保本基金以11.41%的平均净值增长率,在银河证券所有开放式基金16个分类中名列第一。虽然保本基金具有“守可保本,攻可增值”的特性,但过去几年,因担保公司条件较为严格等原因,保本基金的发展止步不前。去年10月,证监会出台新规,降低了担保门槛,从而使得保本基金得以迎来快速扩张。

  今日,国泰、大成和东方三家公司的保本基金同时首发,三家公司各显神通,主销售渠道分别在招行、工行和邮储,而引入股指期货的国泰保本基金成为其中的一大亮点。

  

  今日,虽然三只保本基金同时首发,但渠道不一样,不至于“撞车”,其中国泰保本主要通过招行、建行等渠道发行,大成保本主要在工行、农行、光大银行等渠道销售,东方保本的托管行是邮储银行,担保机构为中国邮政集团公司,所以储蓄系统自然成为其发行的主渠道。

  统计显示,在今年保本基金发行高峰来临之前,国泰、大成和东方三家公司终于抢到保本基金发行时间表,三家公司的保本基金出现同时首发,预演起了保本基金的发行浪潮。值得注意的是,从产品创新到寻找主销售渠道,再到搭建投资团队,首批领先发售保本产品的基金公司可为用心良苦。

    东方保本基金属于中低风险产品,第一个保本周期为3年,将对认购并持有到期的持有人,提供保障保本金额安全的保证。此外,东方保本基金在大类资产配置上,运用CPPI策略,将投资对象分为保本资产和收益资产两大类,并动态调整两类资产的投资比例,从而达到防御下跌、参与增值的目的。

  国泰保本是国泰基金旗下的第三只保本基金,拟任基金经理为国泰基金研究总监、保本基金投资小组组长沙骎。该基金是国内首只明确参与股指期货的保本基金,此次获批的保本额度较大,达到70亿元。

  记者注意到,在销售渠道的创新方面,国泰保本基金托管行选在国内最大零售业务占主导的招商银行,这也是招行托管的第一只保本基金;大成保本产品此番找来工行;而首次发行保本产品的东方基金另辟蹊径,将托管银行定在邮储银行。

  

  大成和东方都是首次推出保本基金,大成保本将由大成基金固定收益部总监陈尚前担纲管理,东方保本则采用双基金经理制度,分别负责保本类资产与收益类资产的投资。

  在产品创新方面,自从证监会出台保本基金参与股指期货相关细则办法之后,备受市场瞩目的套期保值工具,股指期货被首度明确写入国泰保本基金契约,其一举成为国内首只参与股指期货的保本基金,而国泰基金公司拥有丰富的保本基金投资管理经验。

    据悉,东方保本基金将采用双基金经理制度,分别负责保本类资产与收益类资产的投资。拟任基金经理之一的杨林耘也是东方稳健回报债券基金经理,根据中国银河证券·开放式基金净值增长率排行榜统计显示,截至2010年12月31日,杨林耘掌管的东方稳健回报债券基金过去一年净值增长率为11.04%,同期业绩比较基准为0.87%,在同类63只可比基金中位居12,表现出了较好的投资收益性。

  需要提醒的是,投资保本基金都是需要参与整个保本周期才能获得保本保证,而保本周期通常为3年,所以投资者最好用较长一段时间不会使用的资金来认购保本基金,当然如果期内基金净值大幅上涨,也可选择提前赎回。

  据国泰保本混合基金拟任基金经理沙骎介绍,“国泰基金在股指期货投资方面也已具备人才储备的实力。股指期货的套期保值功能,可对股票投资组合进行风险管理,从而对冲系统性风险;国泰保本混合基金参与股指期货投资,可通过股指期货这一工具锁定β风险,追求α收益,股市下跌时依然有回报。”

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  今日首发三只保本基金

  在团队建设中,各家基金公司挖掘潜力,力推主力。东方保本基金采用双基金经理制,分别负责保本类资产与收益类资产的投资,而大成保本基金将由公司固定收益部总监陈尚前担纲管理。

  基金名称 管理人 托管行 发行到期日

  有业内人士表示,保本基金在弱市、震荡市中的良好表现充分体现了其投资价值。如在过去一年的市场震荡中,保本基金充分体现了其稳健保本的特性,表现出了强烈的抗跌性。

  东方保本 东方基金 邮政储蓄银行 2011-04-11

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  国泰保本 国泰基金 招商银行 2011-04-15

  大成保本 大成基金 工商银行 2011-04-15

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